Alocação de Carteira (Asset Allocation)
A história mostra que os diferentes tipos de investimentos se comportam aleatoriamente ao longo do tempo devido a diversos fatores. Diante disto, é muito difícil para qualquer um prever quais eventos podem ocorrer no futuro e em qual grau de modo a impactar os investimentos da sua carteira.
É por isto que investir de maneira criteriosa e distribuir os investimentos dentre diferentes categorias é algo tão importante para buscar reduzir perdas e potencializar o retorno do seu portfólio.
Mas qual a melhor decisão de investimento fazer?
Qual a proporção ideal de diversificação?
A Consulenza utiliza a robusta Teoria Moderna de Portfóliosⁱ e combina esta metodologia com a visão estratégica da equipe de investimentos para implementação do Asset Allocation, uma estratégia de investimento amplamente utilizada nos mercados desenvolvidos e que consiste em determinar qual o mix ideal de alocação para cada perfil investidor dentre as mais variadas classes e sub-classes de ativos disponível. Desta forma, os recursos são alocados e diversificados com o intuito de maximizar o retorno dos investimentos dentro do menor risco possível.
Proporcionando mais aderência, a Consulenza implementa cinco macro perfis de investidor que melhor representam e se adequam ao padrão do mercado brasileiro e cruza estas informações de acordo com a necessidade específica de cada investidor. Ou seja, se você é um investidor mais conservador, o mix do seu Asset Allocation terá peso maior em ativos de renda fixa. Caso seja um investidor agressivo, o peso maior será em ações.
A partir daí, nosso time de investimento irá gerir, monitorar e rebalancear seus investimentos sempre que necessário, buscando assegurar que o seu Asset Allocation esteja sempre aderente às suas necessidades específicas ao longo do tempo.
ⁱ Harry Markowitz, W.F. Sharpe e outros e Black-Litterman