Planejar o futuro deveria ser fácil e sem estresse.
Então criamos planos de previdência personalizados para ajudar você a aumentar o seu patrimônio para que tenha a renda que deseja para desfrutar a sua aposentadoria.
Sabendo um pouco mais das suas metas pessoais, horizonte de tempo e perfil de risco, iremos construir e gerenciar continuamente sua carteira de investimento para que você esteja no caminho certo para obter o estilo de vida que deseja no futuro.
Cada investidor tem um perfil diferente, é por isso que identificar a combinação certa dos investimentos é tão importante. Com algumas perguntas simples, criamos uma alocação inteligente de ativos projetada para as suas necessidades.
Aviso Legal: A distribuição por classe de ativos da carteira apresentada é baseada em premissas pré-estabelecidas de expectativa de retorno e tolerância ao risco para cada perfil, não configurando promessa de rentabilidade futura.
A história mostra que os diferentes tipos de investimentos se comportam aleatoriamente ao longo do tempo devido a diversos fatores. Diante disto, é muito difícil para qualquer um prever quais eventos podem ocorrer no futuro e em qual grau de modo a impactar os investimentos da sua carteira.
É por isto que investir de maneira criteriosa e distribuir os investimentos dentre diferentes categorias é algo tão importante para buscar reduzir perdas e potencializar o retorno do seu portfólio.
A Consulenza utiliza a robusta Teoria Moderna de Portfóliosⁱ e combina esta metodologia com a visão estratégica da equipe de investimentos para implementação do Asset Allocation, uma estratégia de investimento amplamente utilizada nos mercados desenvolvidos e que consiste em determinar qual o mix ideal de alocação para cada perfil investidor dentre as mais variadas classes e sub-classes de ativos disponível. Desta forma, os recursos são alocados e diversificados com o intuito de maximizar o retorno dos investimentos dentro do menor risco possível.
Proporcionando mais aderência, a Consulenza implementa cinco macro perfis de investidor que melhor representam e se adequam ao padrão do mercado brasileiro e cruza estas informações de acordo com a necessidade específica de cada investidor. Ou seja, se você é um investidor mais conservador, o mix do seu Asset Allocation terá peso maior em ativos de renda fixa. Caso seja um investidor agressivo, o peso maior será em ações.
A partir daí, nosso time de investimento irá gerir, monitorar e rebalancear seus investimentos sempre que necessário, buscando assegurar que o seu Asset Allocation esteja sempre aderente às suas necessidades específicas ao longo do tempo.
ⁱ Harry Markowitz, W.F. Sharpe e outros e Black-Litterman
